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微信小程序讓傳銷平臺(tái)無(wú)處遁形

新時(shí)代消費(fèi)網(wǎng)    http://www.rockshotel.cn  (2018-06-25 15:14:23)  來(lái)源:人民網(wǎng)      瀏覽量:
         6月19日,北京消費(fèi)者王女士向《中國(guó)消費(fèi)者報(bào)》記者咨詢,在她加入的諸多“寶媽”微信群中,經(jīng)常看到一些刷屏的兒童“爆款”用品如紙尿褲等,其營(yíng)銷模式十分詭異,懷疑是傳銷。按照記者的建議,王女士打開(kāi)了微信小程序“靈鯤金融風(fēng)險(xiǎn)查詢舉報(bào)中心”,輸入該紙尿褲的名稱,發(fā)現(xiàn)該產(chǎn)品竟因疑似傳銷已被舉報(bào)1144次,于是放棄了購(gòu)買(mǎi)。
   “靈鯤金融風(fēng)險(xiǎn)查詢舉報(bào)中心”是騰訊于6月初推出的。近日,騰訊安全云部總經(jīng)理、騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室負(fù)責(zé)人李旭陽(yáng)接受《中國(guó)消費(fèi)者報(bào)》記者采訪時(shí)表示,建立這個(gè)平臺(tái)的目的就是揭露各類金融傳銷、詐騙,對(duì)有價(jià)值的重要線索會(huì)及時(shí)移交給監(jiān)管部門(mén),保障金融消費(fèi)者的權(quán)益。
  網(wǎng)絡(luò)傳銷忽悠人
   近年來(lái),傳銷、非法集資等非法金融活動(dòng)頻頻出現(xiàn)。騰訊最新的數(shù)據(jù)顯示,以互聯(lián)網(wǎng)傳銷平臺(tái)為例,2016年出現(xiàn)的平臺(tái)數(shù)占比為26%,2017年新出現(xiàn)的平臺(tái)數(shù)量占比超過(guò)60%。“互聯(lián)網(wǎng)傳銷打著創(chuàng)新的名義,利用新型社交媒體快速發(fā)展的勢(shì)頭,通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線,通過(guò)移動(dòng)支付、虛擬幣等新型手法交易,都會(huì)給監(jiān)管帶來(lái)一定挑戰(zhàn)。”李旭陽(yáng)分析稱,就目前收集了解到的傳銷組織類型分布來(lái)看,金融投資理財(cái)類、商城返利、虛擬幣、微商類型的傳銷組織數(shù)量最多,成為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主流模式。
   記者梳理發(fā)現(xiàn),對(duì)于新型互聯(lián)網(wǎng)傳銷,傳統(tǒng)的監(jiān)管面臨著“四難”:
   識(shí)別難。大量平臺(tái)打著金融創(chuàng)新的旗號(hào),給平臺(tái)識(shí)別帶來(lái)困難?;ヂ?lián)網(wǎng)在面向普通消費(fèi)者提供高效、便利的金融服務(wù)的同時(shí),也為一些不法分子所利用,將金融詐騙、金融傳銷包裝成“創(chuàng)新”產(chǎn)品和模式,名目繁多、花樣翻新。這些非法信息和活動(dòng)隱蔽性強(qiáng),監(jiān)管部門(mén)還缺乏有效的平臺(tái)發(fā)現(xiàn)機(jī)制。
   定性難。非法集資、傳銷等涉眾型金融平臺(tái)由于參與人數(shù)眾多,定性必須謹(jǐn)慎?;ヂ?lián)網(wǎng)環(huán)境中的金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出明顯的混業(yè)化、多元化、跨地區(qū)發(fā)展特征,在客觀上增加了規(guī)則適用的不確定性。
   預(yù)警難。目前,多部門(mén)之間缺乏快速反應(yīng)機(jī)制和整體的金融風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控體系,單一部門(mén)又缺少多維度數(shù)據(jù)支撐,很難對(duì)金融平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)給出準(zhǔn)確及時(shí)的預(yù)警。
   處置難。善心匯、錢(qián)寶等涉眾網(wǎng)絡(luò)傳銷和金融平臺(tái)往往參與人數(shù)眾多,一旦發(fā)展到一定規(guī)模,關(guān)停處置時(shí)可能對(duì)社會(huì)穩(wěn)定造成影響。“新型網(wǎng)絡(luò)傳銷存在傳播快、地域分散、隱蔽性強(qiáng)等特點(diǎn),需要在技術(shù)上采用創(chuàng)新的方法及時(shí)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)。”李旭陽(yáng)說(shuō)。
  可提供一鍵查詢
   2017年 11月,原工商總局與騰訊公司就“打擊傳銷活動(dòng)、清理網(wǎng)絡(luò)傳銷信息、完善社會(huì)共治體系”等進(jìn)行溝通,雙方正式簽訂了《網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測(cè)治理合作備忘錄》。雙方將共同建立網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測(cè)治理基地,圍繞傳銷違法活動(dòng)的線上監(jiān)測(cè)、調(diào)查處置、善后處理、宣傳教育、法律研究等開(kāi)展全方位合作。基地將執(zhí)法部門(mén)的“云上稽查系統(tǒng)”與騰訊公司的“網(wǎng)絡(luò)傳銷態(tài)勢(shì)感知系統(tǒng)”進(jìn)行技術(shù)對(duì)接,開(kāi)展線上監(jiān)測(cè)、數(shù)據(jù)傳輸?shù)裙ぷ?。雙方還將充分利用典型案件、熱點(diǎn)事件等,聯(lián)合開(kāi)展多種形式的宣傳教育,幫助公眾增強(qiáng)反網(wǎng)絡(luò)傳銷意識(shí),助力社會(huì)共治體系不斷完善。
   騰訊結(jié)合自身的大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì),提出了金融、傳銷風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)感知和預(yù)警的解決方案。據(jù)李旭陽(yáng)介紹,該方案從基于人工智能的平臺(tái)識(shí)別、基于數(shù)據(jù)挖掘的多維度信息關(guān)聯(lián)、基于知識(shí)圖譜的平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)計(jì)算、高危平臺(tái)預(yù)警4個(gè)環(huán)節(jié)入手,能較為全面地發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)上活躍的傳銷等金融風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái),并且依據(jù)多源數(shù)據(jù)融合技術(shù)整合多個(gè)維度的數(shù)據(jù),計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)指數(shù),對(duì)發(fā)現(xiàn)的高危平臺(tái)及時(shí)給有關(guān)部門(mén)提供預(yù)警信息,配合有關(guān)部門(mén)對(duì)非法平臺(tái)“打早”“打小”,具有識(shí)別全、預(yù)警快等特點(diǎn)。
   這個(gè)方案就是王女士使用的全稱為“靈鯤金融風(fēng)險(xiǎn)查詢舉報(bào)中心”小程序。6月15日,該小程序正式上線運(yùn)行,主要提供查詢、曝光、舉報(bào)3種功能。記者體驗(yàn)發(fā)現(xiàn),通過(guò)該小程序不僅可以舉報(bào)疑似傳銷平臺(tái),普洱幣、中非幣、五行幣等已被定性并曝光的虛擬幣傳銷案例也被收錄其中,方便用戶查詢。
   在舉報(bào)查詢中心的首頁(yè),記者看到“熱點(diǎn)平臺(tái)曝光”欄目中羅列了諸多傳銷或疑為傳銷的平臺(tái)或組織。傳銷案例均為已被執(zhí)法部門(mén)查處并定性,疑為傳銷則主要來(lái)自媒體曝光或公安機(jī)關(guān)查處的案例。記者隨機(jī)點(diǎn)擊名為“1040工程”的曝光鏈接,頁(yè)面顯示有平臺(tái)名、舉報(bào)類型、關(guān)聯(lián)項(xiàng)目等。記者看到,信息來(lái)源顯示有南昌市公安局、常州市公安局、奉化市公安局等,同時(shí)提供相關(guān)報(bào)道的鏈接。
   打開(kāi)查詢功能,只需輸入相關(guān)平臺(tái)的名稱,就可以一鍵查詢?cè)撈脚_(tái)是否已被定性為非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),類型包括但不限于傳銷、非法集資等。記者以五行幣、中非幣等為關(guān)鍵詞查詢,結(jié)果顯示有舉報(bào)類型(傳銷、疑為傳銷兩類)、被舉報(bào)人次、外部判斷結(jié)果等信息。
   打開(kāi)舉報(bào)頁(yè)面,需要提供QQ號(hào)、平臺(tái)名、所屬公司、類型、APP名稱、違規(guī)線索(10個(gè)字以上)、證據(jù)截圖等,其中平臺(tái)名、類型和違規(guī)線索為必填項(xiàng)目。
   平臺(tái)同時(shí)提示用戶,舉報(bào)的違規(guī)信息用于輔助監(jiān)管部門(mén)打擊網(wǎng)絡(luò)傳銷和金融詐騙,提交需要承擔(dān)虛假舉報(bào)造成的后果,同時(shí)后臺(tái)將對(duì)登錄賬號(hào)的舉報(bào)記錄進(jìn)行同步更新。
  護(hù)航普惠金融
   “靈鯤大數(shù)據(jù)金融安全平臺(tái)致力于克服并解決現(xiàn)有金融行業(yè)在數(shù)據(jù)、算法、計(jì)算力3個(gè)方面暴露的問(wèn)題,同時(shí)采用基于金融犯罪樣本挖掘金融風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行數(shù)據(jù)化、可視化的方式方法,以及建立從監(jiān)測(cè)、分析、模型擬定、欺詐定型的全流程管理,搭建了從數(shù)據(jù)源管理到風(fēng)險(xiǎn)展示的系統(tǒng)架構(gòu)。”李旭陽(yáng)說(shuō)。
   李旭陽(yáng)介紹說(shuō),通過(guò)騰訊安全全網(wǎng)活躍網(wǎng)址和應(yīng)用APP的感知能力,結(jié)合騰訊大數(shù)據(jù)和人工智能平臺(tái),靈鯤金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管平臺(tái)目前已經(jīng)覆蓋智慧審批、本地大數(shù)據(jù)智能分析引擎、互聯(lián)網(wǎng)金融全量風(fēng)險(xiǎn)感知預(yù)警、消費(fèi)者舉報(bào)等模塊,并完成了P2P、金融傳銷、外匯交易、投資理財(cái)?shù)仁鄠€(gè)金融類別的識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)計(jì)算,已經(jīng)掌握全網(wǎng)4萬(wàn)多家金融平臺(tái)、3400多家傳銷平臺(tái)。
   “這個(gè)平臺(tái)將有效護(hù)航普惠金融。”李旭陽(yáng)說(shuō),一方面,通過(guò)靈鯤對(duì)涉眾型金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)智能動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè),對(duì)于非法集資、金融傳銷等犯罪識(shí)別覆蓋可達(dá)到99.99%以上,另一方面,騰訊通過(guò)靈鯤提供金融智能風(fēng)控服務(wù),目前已經(jīng)實(shí)現(xiàn)億級(jí)以上日流水的止損,止損規(guī)模在持續(xù)增長(zhǎng)中。
   李旭陽(yáng)透露,下一步除了推動(dòng)AI等技術(shù)在防范金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的運(yùn)用之外,騰訊還將加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)和技術(shù)企業(yè)在監(jiān)管科技領(lǐng)域的合作。“目前,許多互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)企業(yè)通過(guò)大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù),在打擊金融黑產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、違法預(yù)警等領(lǐng)域形成了成熟實(shí)踐,可以通過(guò)AI技術(shù)早識(shí)別、防風(fēng)險(xiǎn)”。

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灶具安裝輔材甲醛超標(biāo) 廠家退貨并賠償醫(yī)藥費(fèi)
網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)假甩賣 經(jīng)營(yíng)者退一賠三
消費(fèi)者買(mǎi)砂鍋致傷成功調(diào)解消費(fèi)糾紛傷者獲賠
電子憑證具有效力 延保服務(wù)應(yīng)予履行
薯片有霉點(diǎn) 消保出面獲賠償
擅自篡改生產(chǎn)日期 不良商家遭嚴(yán)懲
假“藍(lán)田玉”手鐲被摔壞 顧客和商家承擔(dān)各自
購(gòu)買(mǎi)樣機(jī)冰箱出故障 消保委調(diào)解退貨
期房后窗竟有高墻 消保委調(diào)解獲補(bǔ)償
維權(quán)評(píng)論more
你們處理投訴的效率真的很快,非常感謝!
你們網(wǎng)站發(fā)布的召回公告對(duì)消費(fèi)者很有用
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感謝新時(shí)代消費(fèi)發(fā)出的消費(fèi)警示讓我沒(méi)去上當(dāng)受
相親網(wǎng)站設(shè)騙局多虧你們出手幫忙維權(quán)
沒(méi)有你們的幫忙我的押金肯定沒(méi)戲了
新時(shí)代消費(fèi)網(wǎng)新時(shí)代新作為
感謝新時(shí)代消費(fèi)網(wǎng)幫我維權(quán)成功
這個(gè)網(wǎng)站處理投訴很專業(yè)不愧消費(fèi)者幫手
新時(shí)代消費(fèi)網(wǎng)處理投訴很給力
點(diǎn)擊排行 
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